Криптовалютные переводы необратимы, поэтому мошенники так любят этот рынок: если деньги ушли, вернуть их почти невозможно. Хорошая новость в том, что большинство схем повторяются и их несложно распознать. Собрали восемь самых распространённых схем и простые правила защиты.

1. Сайты-клоны обменников

Мошенники копируют дизайн известного сервиса и регистрируют похожий домен — с лишней буквой, дефисом или в другой доменной зоне. Ссылку распространяют через рекламу, чаты и поисковую выдачу.

Как защититься: заходите на сайт по сохранённой закладке и проверяйте адрес в строке браузера. Официальный сайт Brothers Exchange — brothers.exchange.

2. Фальшивая «поддержка» в мессенджерах

Злоумышленники создают аккаунты с похожими именами и аватарами и сами пишут клиентам: «ваша заявка зависла, переведите ещё раз» или «оплатите на новые реквизиты».

Как защититься: пользуйтесь только контактами, опубликованными на официальном сайте в разделе «Контакты». Реквизиты для оплаты заявки указываются только на странице заявки и в письме о её создании. Если вам прислали другие, не переводите средства.

3. Подмена адреса в истории транзакций

На кошелёк приходит крошечная сумма с адреса, очень похожего на тот, которым вы пользуетесь. Расчёт на то, что в следующий раз вы скопируете адрес из истории и отправите деньги мошеннику.

Как защититься: никогда не копируйте адрес получателя из истории транзакций и сверяйте адрес полностью. Подробнее — в статье «Как проверить адрес кошелька перед переводом».

4. «Слишком выгодный» курс

Курс заметно лучше рыночного, «только сегодня» и «только для вас». Цель — заставить вас действовать быстро и не проверять контрагента.

Как защититься: сравнивайте курс с рыночным и с предложениями других сервисов. Если условия выглядят нереальными, скорее всего, так и есть.

5. Просьба назвать seed-фразу или код подтверждения

«Для проверки кошелька», «для возврата средств», «для верификации» — легенды бывают разными, но цель одна: получить доступ к вашим деньгам.

Как защититься: seed-фраза, приватные ключи и коды подтверждения нужны только вам. Ни один честный сервис их не запрашивает, и Brothers Exchange — не исключение.

6. «Доплатите, чтобы разблокировать вывод»

Жертве показывают «прибыль» на поддельной инвестиционной платформе или «зависший» перевод и требуют доплатить налог, страховку или комиссию. После оплаты появляется новая причина.

Как защититься: условия честного сервиса известны заранее и не меняются по ходу сделки. В Brothers Exchange курс и комиссия направления видны до создания заявки, а выплата по курсу, изменённому без вашего согласия, не производится.

7. Посредники и «треугольные» схемы

Мошенник становится посредником между вами и другим человеком: вы отправляете криптовалюту, а наличные или перевод получает третья сторона — или вы получаете чужие, иногда украденные деньги. В итоге претензии могут предъявить вам.

Как защититься: не участвуйте в сделках, где отправитель и получатель — разные люди, и не принимайте средства от незнакомцев. В Brothers Exchange отправителем и получателем средств по заявке должен быть один и тот же человек — тот, кто её оформил.

8. Поддельные купюры и подмена пачки

При обмене с частными лицами встречаются фальшивые банкноты, «куклы» и отвлекающие манёвры во время пересчёта.

Как защититься: пересчитывайте деньги сами и не выпускайте их из виду. В Brothers Exchange наличные пересчитываются и проверяются на подлинность в присутствии клиента, и вы вправе пересчитать и проверить купюры до завершения передачи.

Общие правила безопасности

Не торопитесь: давление и срочность — главный инструмент мошенников.
Проверяйте домен, контакты и реквизиты по официальным источникам.
Изучайте правила сервиса и отзывы о нём до сделки.
Храните seed-фразу офлайн и никому её не сообщайте.
Сохраняйте переписку, номера заявок и хеши транзакций.

Если вы получили подозрительное сообщение от имени Brothers Exchange, перешлите его в поддержку через официальные контакты — мы проверим его и подскажем, как поступить.

Мошенничество при обмене криптовалюты: 8 схем и как себя защитить